tehingute kategoriseerimine ja ülevaatamine

Praegune versioon toetab ainult EUR tehinguid. Mitte-euroline tehing jäetakse üleslaadimise käigus vahele ja näidatakse hoiatus üleslaadimise kokkuvõttes.

Lisa vahele jäänud tehingud käsitsi /categorize lehel (+ Lisa kassatehing). Kasuta tehingupäeva eurokurssi (Eesti Pank avaldab referentskursid aadressil eestipank.ee).

Pangatasud (kontohaldus, ülekanded) → Mitmesugused tegevuskulud. Pangakontoilt saadud intress → Finantstulud. Laenu- või liisinguintress → Finantskulud (liisingu puhul jaota intressi ja põhiosa).

Seotud osapooled = inimesed ja ettevõtted, kes on Sinu ettevõttega tihedalt seotud. Tavaliselt:

• omanikud (Sa ise),
• juhatuse liikmed,
• pereliikmed (abikaasa, lapsed, vanemad),
• teised ettevõtted, mis kuuluvad samadele inimestele,
• juhatuse liikmete pereliikmed.

Miks? Eesti raamatupidamise reeglid (RTJ) nõuavad, et tehingud nende osapooltega oleks aruandes eraldi näidatud — see hoiab läbipaistvust. Näiteks kui omanik laenab ettevõttele raha, peab see olema bilansis "seotud osapoolte laenud" sektsioonis.

Üleslaadimise sammus (/upload) sisestad iga seotud osapoole nime, isikukoodi (või registrikoodi) ja seose tüübi (omanik, juhatuse liige, jne). AI kategoriseerimine kasutab seda, et märgata pangatehinguid nende osapooltega.

Kategoriseeri hüvitav väljaminek vastavale kulukategooriale, mitte palga ega dividendi alla. Näited: kontorikaupad → Mitmesugused tegevuskulud, töömaterjalid → Kaubad, toore, materjalid, teenused. Lisa kommentaar ja hoia kviitungid 7 aastat.

Dividendimakset ei kategoriseerita kulukategoorias — see on omakapitali vähendamine.

/categorize lehel vali tehingu kategooriaks Dividend osanikule. Rakendus arvutab bilansi omakapitali korrektsiooni automaatselt.

Märkus: kui maksid dividende mitmes osas, kategoriseeri kõik väljamaksed omanikule sama kategooriaga. Kui dividendi maksis ettevõte esmalt "laenuna" ja vormistas hiljem dividendiks — kategoriseeri pangatehingu järgi: väljamaksetehingud on Dividend osanikule.

Ülekanded oma kontode vahel ei ole tulu ega kulu. Kategooria rakenduses: Ülekanne oma kontode vahel.

Rakendus tuvastab automaatselt IBAN-i järgi. Kontrolli /categorize lehel (Swedbank CSV-s puudub IBAN).

Tähelepanu: omaniku isikliku konto ja ärikonto vaheline ülekanne EI OLE sisekanne — see on omaniku väljamakse (dividend, tasu, laen).

Kui laed üles pangaväljavõtte, jagame iga tehingu raamatupidamiskategooriasse (näiteks Mitmesugused tegevuskulud — bürookulud). Kasutame:

1. Mustrituvastus — sama vastaspoolt + sama suunda kohtad varem oled kinnitanud, kasutame neidsamu reegleid.
2. AI-mudel (Claude) — kui mustrit pole, küsime AI-lt parima oletuse. AI-le ei saadeta kunagi Sinu nime ega ettevõtte nime — ainult anonüümne tehingu kirjeldus + summa.
3. Sa kinnitad — /categorize lehel käid läbi kõik tehingud (või kasutad mass-tegevusi). Sinu kinnitused parandavad järgmiste aastate täpsust.

Mida AI ei tee: ta ei vasta kategooria eest. Iga tehing peab olema Sinu poolt kinnitatud enne aruande loomist.

/categorize lehel:

1. Leia tehing (filter on aitab — vali kuupäev, vastaspool või summa).
2. Kliki kategooria pealkirjale rea juures — avaneb rippmenüü.
3. Vali õige kategooria.
4. "Rakenda kõigile sarnastele" — kui näed, et sama vastaspool on mitmel real, saad parandada kõik korraga.

Sinu parandused salvestatakse mustritena — järgmise aasta aruandes pakub AI sama vastaspoolt kohe õigesti.

Kui kategoorias pole midagi sobivat: võta ühendust toega — support@nosweat.finance.

Mõnikord on üks pangatehing tegelikult mitu erinevat kulu (näiteks Selveri ostu sees on toidukaupu + bensiini + kontoritarbeid). /categorize lehel:

1. Leia tehing.
2. Kliki "Jaga" (rea paremas servas).
3. Sisesta esimese osa summa (sentides) ja vali kategooria.
4. Kliki "Lisa rida" ja sisesta järgmine osa.
5. Saldo peab kokku langema originaalsumma summaga (rakendus näitab punast, kui ei lange).
6. Kinnita.

Originaaltehingu olemus säilib (näeme alati, et see on üks pangatehing); ainult kategooriad on jagatud.

Sina tagastad kliendile: kategoriseeri samasse kategooriasse mis algne tulu (Müügitulu) — see vähendab netokäivet.

Tarnija tagastab Sulle: kategoriseeri samale kulukategooriale mis algne ost (nt Mitmesugused tegevuskulud) — see vähendab netokulu.

Aruanne nõuab eelmise aasta võrdluseks bilansi andmeid. Rakendus laeb need /review lehel automaatselt Äriregistrist, kui need on kättesaadavad.

• Äriregistri andmed olemas — rakendus kuvab eelmise aasta bilansi võrdlussümbolina automaatselt. Sa ei pea midagi käsitsi sisestama.
• Andmeid ei leitud (käsitsi sisestamise režiim) — kui Äriregistri andmed puuduvad, kuvab rakendus tühjad väljad, kuhu saad eelmise aasta bilansi väärtused käsitsi sisestada (kassa, pangakonto, omakapital, jaotamata kasum jne).
• Esimene tegevusaasta — uutele ettevõtetele eelmise aasta andmeid ei nõuta; rakendus jätab võrdlusandmed XBRL-ist välja.

Soovitus: kui käsitsi sisestamisel tekib küsimusi, vaata eelmist majandusaasta aruannet PDF-ina (Äriregistrist alla laadida) või pöördu raamatupidaja poole.

Bilanss peab tasakaaluma: algjäägid + tehingud = lõppjäägid ühe sendi täpsusega. Kui rakendus näitab punast viga, on tavaliselt üks neist põhjustest:

1. Algjääk on vale. Kontrolli, et /review lehel sisestatud eelmise aasta lõpu väärtused vastavad eelmise aasta aruandele (või Äriregistrist automaatselt laaditud andmed on korrektsed).
2. Mõni tehing puudub. Kontrolli, et oled üles laadinud kõik kuude pangaväljavõtted, mitte ainult osa. Vaata bilansi pangakonto saldot — kui see ei vasta päris pangakonto saldole 31.12., siis puudub tehinguid.
3. Kassa (sularaha) pole kinnitatud. Kui eelmise aasta aruande raha erineb pangaväljavõtete algsaldost, küsib rakendus pangaväljavõtete üleslaadimise lehel, kas vahe on sularaha (kassa). Kinnita, et tegemist on sularahaga, või mine tagasi ja paranda pangakonto algsaldo — enne edasi liikumist. Jooksva aasta sularaha lõppjäägi saad sisestada /review lehel.
4. Aastalõpu palgavõlad puuduvad. Detsembri palgad makstakse jaanuaris välja, kuid arvestus toimub detsembris — see tekitab palgavõla 31.12. seisuga. Kontrolli /salary-tax lehel, kas detsembri palgavõlg on sisestatud.
5. Viga rakenduses. Mõnikord võib esineda ebatavaline kombinatsioon tehingutest, mida rakendus ei käsitle korrektselt. Kui oled kontrollinud kõik eelnevad põhjused, kuid bilanss ikkagi ei tasakaalu, kirjuta palun support@nosweat.finance — lisade täpne veaviga (summa, mis ei klapi) ja võimalusel ekraanitõmmis.

Erireegel: rakendus ei lase Sul aruannet edasi viia, kuni bilanss tasakaalub. See kaitseb Sind hiljem Äriregistris kontroll-vigade eest.

Käesoleva aasta jaotamata kasum = eelmise aasta jaotamata kasum + eelmise aasta puhaskasum - jagatud dividendid.

Rakendus arvutab selle automaatselt, kui sisestad eelmise aasta lõpu jaotamata kasumi ja eelmise aasta puhaskasumi /review lehel. Dividende saame Sinu pangaväljavõttest (kui omaniku väljamaksed on kategoriseeritud Dividend osanikule).

Märkus: kui omanik tegi väljamakseid jooksva aasta jooksul, kuid neid ei kategoriseeritud dividendina (vaid näiteks "Omaniku väljamakse" — tagasi laenukapitali), ei kajastu need jaotamata kasumi vähenduses. Veendu, et omanikutehingud oleksid /categorize lehel õigesti märgitud.

Omakapital (eesti k.) = vara - võlad. Bilansis on see jaotatud:

• Osakapital (osakuline kapital) — algkapital, mille omanikud panid ettevõttesse. Mikroettevõttel on tavaliselt 2500 € (uus seadus alates 2023) või 0 € (mõnedel uutel) või 2500–25000 € (vanematel ettevõtetel).
• Jaotamata kasum — eelmistest aastatest kogutud kasum, mida pole välja võetud dividendina.
• Käesoleva aasta kasum — selle aasta kasum (auto-arvutatud kasumiaruandest).

Kui Sa ei tea oma osakapitali täpset summat, vaata e-Äriregistrist — seal on Sinu ettevõtte registrikaardilt näha "osakapital".